リスク管理共通出題頻度 2/3
自動振替貸付
じどうふりかえかしつけ
定義
保険料の払込猶予期間経過後、解約返戻金の範囲内で保険会社が自動的に保険料を立替払いする制度。
詳細解説
立替額には所定の利息が付き、契約者はいつでも返済できる。返済しないまま累積すると解約返戻金を超過し、契約は失効する。一時的な資金繰り悪化時の契約継続手段として有効で、復活より手続が簡易である。立替中でも保障は継続し、生命保険料控除も継続適用される。契約条件設定時に利用可・不可を選択できる。
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リスク管理
生命保険の保険料の払込みが困難になった場合に、解約返戻金の範囲内で保険会社が保険料を自動的に立て替える制度を何というか。
リスク管理
生命保険を解約せずに保険料の払込みを中止し、その時点の解約返戻金をもとに保険期間を変えずに保障額の少ない保険に変更する方法を何というか。
リスク管理
満期保険金や解約返戻金を契約者本人が受け取った場合、課税関係はどうなるか。
関連用語
よくある質問
Q. 自動振替貸付とは何ですか？
A. 保険料の払込猶予期間経過後、解約返戻金の範囲内で保険会社が自動的に保険料を立替払いする制度。
Q. FP試験での位置づけは？
A. リスク管理の重要用語です。FP3級・2級の共通用語で、出題頻度は 2/3（★2）。 中程度の頻度で出題されます。