ライフプランニング共通出題頻度 3/3
ライフプラン
らいふぷらん
定義
人生設計。将来の夢や目標を実現するために必要な時期と資金を計画すること。
詳細解説
ライフプランは人生の3大資金（住宅・教育・老後）を中心に、結婚、出産、転職、リタイアなどのライフイベントを時系列で整理し、それぞれに必要な資金を見積もる。FPは顧客のヒアリングをもとにライフイベント表・キャッシュフロー表・個人バランスシートを作成し、現状分析と改善提案を行う。ライフプランは一度作成して終わりではなく、環境変化に応じて見直すことが重要である。
関連用語
よくある質問
Q. ライフプランとは何ですか？
A. 人生設計。将来の夢や目標を実現するために必要な時期と資金を計画すること。
Q. FP試験での位置づけは？
A. ライフプランニングの重要用語です。FP3級・2級の共通用語で、出題頻度は 3/3（★3）。 頻出のため確実に押さえておきましょう。