金融資産運用共通出題頻度 3/3
適合性の原則
てきごうせいのげんそく
定義
顧客の知識・経験・財産・投資目的に照らし不適当な勧誘を禁じる金商法上の規制。
詳細解説
適合性の原則は金融商品取引法上の重要な行為規制で、金融商品取引業者は、顧客の知識・経験・財産の状況および契約締結目的に照らして不適当と認められる勧誘を行ってはならない。不適切な勧誘が損害を生じさせた場合、民事上の不法行為責任を問われる可能性もある。特にハイリスク商品や高齢者への勧誘では遵守が厳しく求められ、勧誘開始基準や商品適合性の確認が重要となる。
関連用語
よくある質問
Q. 適合性の原則とは何ですか？
A. 顧客の知識・経験・財産・投資目的に照らし不適当な勧誘を禁じる金商法上の規制。
Q. FP試験での位置づけは？
A. 金融資産運用の重要用語です。FP3級・2級の共通用語で、出題頻度は 3/3（★3）。 頻出のため確実に押さえておきましょう。