問題
適合性の原則に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
選択肢
- 1適合性の原則とは、金融商品取引業者は顧客の知識・経験・財産の状況・投資目的に照らして不適当な勧誘を行ってはならないとする原則である
- 2適合性の原則とは、すべての顧客に同一の金融商品を勧めなければならないとする原則である
- 3適合性の原則は努力義務であり、違反しても罰則はない
- 4適合性の原則は機関投資家にのみ適用される
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正解
1. 適合性の原則とは、金融商品取引業者は顧客の知識・経験・財産の状況・投資目的に照らして不適当な勧誘を行ってはならないとする原則である
解説
適合性の原則とは、金融商品取引法に定められた原則で、金融商品取引業者は顧客の知識・経験・財産の状況・投資目的に照らして不適当と認められる勧誘を行ってはならないとするものです。個人投資家を含むすべての顧客が対象です。