金融資産運用3級出題頻度 2/3
基準価額
きじゅんかがく
定義
投資信託の1口または1万口当たりの純資産価値で、毎営業日算出される。
詳細解説
基準価額は投資信託の『1万口当たりの純資産総額』。運用開始時は1万口＝1万円でスタートし、運用成績と分配金に応じて変動する。毎営業日、投資対象の時価に基づいて算定され、翌営業日以降の申込・解約に適用される（ブラインド方式）。分配金を出すと基準価額は分配金分下がる。トータルリターンは分配金再投資後の基準価額の変動で評価する。
関連用語
よくある質問
Q. 基準価額とは何ですか？
A. 投資信託の1口または1万口当たりの純資産価値で、毎営業日算出される。
Q. FP試験での位置づけは？
A. 金融資産運用の重要用語です。FP3級で出題される用語で、出題頻度は 2/3（★2）。 中程度の頻度で出題されます。