金融資産運用2級出題頻度 2/3
トータルリターン
とーたるりたーん
定義
一定期間の分配金再投資を含めた投資信託の総合収益率。
詳細解説
トータルリターンは、評価期間中の値上がり益・値下がり損、分配金再投資、費用控除を含めた総合的なリターン。『(評価時基準価額-購入時基準価額＋分配金累計)÷購入時基準価額』で計算される。分配金を出す投信でも実質的な運用成果を反映するため、投信比較の基本指標。金融庁のモニタリング対象としても『トータルリターン通知制度』があり、販売会社は年1回以上通知する。
関連用語
よくある質問
Q. トータルリターンとは何ですか？
A. 一定期間の分配金再投資を含めた投資信託の総合収益率。
Q. FP試験での位置づけは？
A. 金融資産運用の重要用語です。FP2級で出題される用語（3級では扱わない応用レベル）で、出題頻度は 2/3（★2）。 中程度の頻度で出題されます。