リスク管理共通出題頻度 2/3
意向確認
いこうかくにん
定義
顧客の加入意向を確認し、提案する保険商品が意向に合致していることを確かめる募集プロセス。
詳細解説
2016年の保険業法改正で導入された。募集人は初期段階で顧客の意向を把握し、最終段階で意向と提案内容の合致を書面で確認する必要がある。単なる形式的な書面交付ではなく、実質的な意向把握と提案内容の説明が求められる。意向確認書面は契約締結時に契約者に交付されるとともに、募集人側でも記録保管される。
関連用語
よくある質問
Q. 意向確認とは何ですか？
A. 顧客の加入意向を確認し、提案する保険商品が意向に合致していることを確かめる募集プロセス。
Q. FP試験での位置づけは？
A. リスク管理の重要用語です。FP3級・2級の共通用語で、出題頻度は 2/3（★2）。 中程度の頻度で出題されます。