問題
【2024年9月 FP2級 実技（資産設計提案業務）】問3
浅見さんはQA投資信託を新規募集時に100万口購入し、特定口座（源泉徴収選択口座）で保有して収益分配金を受け取っている。下記＜資料＞に基づく次の記述の空欄（ア）、（イ）にあてはまる語句の組み合わせとして、正しいものはどれか。
＜資料＞
［QA投資信託の商品概要（新規募集時）］
・投資信託の分類：追加型国内公募株式投資信託
・決算および収益分配：年1回
・申込価格：1口当たり1円
・申込単位：1万口以上1口単位
・購入時手数料（税込み）：購入金額1,000万円未満→購入金額に対し3.30%、購入金額1,000万円以上→購入金額に対し2.20%
・運用管理費用（信託報酬）（税込み）：純資産総額に対し年1.760%
［浅見さんが保有するQA投資信託の収益分配金受取時の運用状況（1万口当たり）］
・収益分配前の個別元本：9,200円
・収益分配前の基準価額：10,000円
・収益分配金：1,000円
・収益分配後の基準価額：9,000円
・浅見さんがQA投資信託を新規募集時に100万口購入した際に支払った購入時手数料（税込み）は（ア）である。
・収益分配時に浅見さんに支払われた収益分配金のうち、普通分配金（1万口当たり）は（イ）である。
選択肢
- 1（ア）22,000円 （イ）200円
- 2（ア）22,000円 （イ）800円
- 3（ア）33,000円 （イ）200円
- 4（ア）33,000円 （イ）800円
正解
4. （ア）33,000円 （イ）800円
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解説
正解は「（ア）33,000円（イ）800円」の組み合わせです。購入金額＝100万口×1円＝100万円（1,000万円未満）なので手数料＝100万円×3.30%＝33,000円。普通分配金は個別元本超過部分＝10,000円-9,200円＝800円（残り200円は元本払戻金）。
一問一答
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