FP技能士3級 一問一答｜ライフプランニングと資金計画 第401問

解説

【正解】顧客との関係確立と明確化 【解説】 FPの6ステップは、まず最初に「顧客との関係確立と明確化」を行い、FPの業務範囲・報酬体系・守秘義務などについて顧客と合意することから始まります。信頼関係を築き業務契約を結んだうえで、初めて顧客から情報を受け取れるためです。「顧客の目標を明確にする」「現状を分析・評価する」「プランを策定する」はいずれも重要なステップですが、関係確立の後に続く工程です。順序を取り違えて覚えると本試験で失点しやすいので注意しましょう。 【関連知識】 ■FPの6ステップ（順序） ・(1)顧客との関係確立と明確化 ・(2)顧客データの収集と目標の明確化 ・(3)顧客のファイナンス状態の分析と評価 ・(4)プランの検討・作成と提示 ・(5)プランの実行援助 ・(6)プランの定期的見直し ■各ステップのポイント ・(1)では契約書（エンゲージメントレター）を交わすことが多い ・(2)定量的情報（収入・資産）と定性的情報（価値観・希望）の両方を収集 ・(6)ライフイベントや経済環境の変化に応じて随時見直す ■FPの倫理6原則: 顧客利益優先、守秘義務、顧客の説明と同意、コンプライアンス、能力の維持向上、情報開示