問題
露木さんは、投資信託の費用についてFPの中井さんに質問をした。下記の空欄（ア）～（ウ）にあてはまる語句に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
露木さん：投資信託の費用について教えてください。
中井さん：まず、購入する際に「購入時手数料」がかかります。中には、この手数料が無料である「（ア）型」の投資信託もあります。
露木さん：無料もあるのですね。
中井さん：購入時に払う手数料がなくても、保有中に差し引かれる費用がありますよ。「（イ）」といって信託報酬とも呼ばれ、運用にかかる経費として、信託財産の残高から日々、差し引かれます。
露木さん：保有中に差し引かれるということは、長期投資をする場合には気にしておきたいですね。
中井さん：そうですね。また、解約する際に「（ウ）」が差し引かれる投資信託もあります。これは、投資家同士の公平性を期し、投資信託の純資産を安定的に保つ目的です。解約する投資家から徴収して投資信託の純資産に残す趣旨で、手数料とは性格が異なります。
選択肢
- 1（ア）にあてはまる語句は、「オープン」である。
- 2（イ）にあてはまる語句は、「口座管理料」である。
- 3（ウ）にあてはまる語句は、「信託財産留保額」である。
正解
3. （ウ）にあてはまる語句は、「信託財産留保額」である。
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解説
正解は、（ウ）にあてはまる語句を「信託財産留保額」とする記述。（ア）は「ノーロード」型（オープンではない）、（イ）は「運用管理費用」（口座管理料ではない）、（ウ）は「信託財産留保額」が正しい。解約時に投資家同士の公平性のために徴収されるのは信託財産留保額です。
一問一答
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