投資信託の運用において、ベンチマークを上回る運用成果を目指す手法をパッシブ運用という。
正解
2. 不適切
解説
正解は「×」。ベンチマーク（日経平均株価やTOPIXなどの基準指標）を上回る運用成果を目指すのはアクティブ運用であり、パッシブ運用はベンチマークに連動する運用成果を目指す手法である。両者の定義を入れ替えた誤りの典型パターンである。パッシブ運用の代表例がインデックスファンドで、銘柄調査などの手間が少ないため、信託報酬等の運用コストはアクティブ運用より低い傾向にある。アクティブ運用には、マクロ経済分析から銘柄を絞り込むトップダウン・アプローチや、個別企業の調査を積み上げるボトムアップ・アプローチなどの手法がある点も併せて押さえたい。
一問一答
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第1問
弁護士の資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、顧客に対して、法定後見制度と任意後見制度の違いについて一般的な説明を行う行為は、弁護士法に抵触する。
第2問
雇用保険の基本手当を受給するためには、倒産、解雇、雇止めなどの場合を除き、原則として、離職の日以前２年間に被保険者期間が通算して12カ月以上あることなどの要件を満たす必要がある。
第3問
障害基礎年金の受給権者が、生計維持関係にある65歳未満の配偶者を有する場合、その受給権者に支給される障害基礎年金には、配偶者に係る加算額が加算される。
第4問
遺族厚生年金を受給することができる遺族の範囲は、厚生年金保険の被保険者等の死亡の当時、その者によって生計を維持し、かつ、所定の要件を満たす配偶者、子、父母、孫、祖父母である。
第5問
日本政策金融公庫の教育一般貸付（国の教育ローン）の使途は、入学金や授業料などの学校納付金に限られ、受験費用や在学のために必要となる住居費用などに利用することはできない。
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