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難易度: 標準2023年5月

FP技能士2級 過去問ファイナンシャル・プランナー… 2023年5月 第1問

問題

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理や関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

選択肢

  1. 1社会保険労務士の登録を受けていないFPのAさんは、老齢基礎年金の繰下げ受給について相談に来た顧客に対し、繰下げ受給の仕組みや年金額の計算方法について一般的な説明を行った。
  2. 2税理士の登録を受けていないFPのBさんは、所得税の確定申告について相談に来た顧客に対し、国税庁のホームページを見せながら確定申告の方法について一般的な説明を行った。
  3. 3生命保険募集人の登録を受けていないFPのCさんは、子の誕生を機に生命保険に加入したいと相談に来た顧客に対し、家計の状況を聞き取りながら必要保障額の計算を行った。
  4. 4弁護士の登録を受けていないFPのDさんは、相続人間の遺産分割について相談に来た顧客と代理人契約を締結し、顧客の代理人として、有償で他の相続人との遺産分割協議を行った。

正解

4. 弁護士の登録を受けていないFPのDさんは、相続人間の遺産分割について相談に来た顧客と代理人契約を締結し、顧客の代理人として、有償で他の相続人との遺産分割協議を行った。

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解説

弁護士登録を受けていないFPが有償で顧客の代理人として遺産分割協議を行ったとする記述が不適切で、これが正解です。弁護士資格を持たない者が有償で遺産分割協議の代理を行うことは、弁護士法72条が禁ずる非弁行為に該当します。年金の繰下げ受給の仕組みや確定申告の方法についての一般的な説明は、社会保険労務士法・税理士法が制限する個別具体的な書類作成・代理に当たらず可能であり、必要保障額の計算も保険募集行為ではないため、いずれも適法な行為です。

一問一答

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