問題
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法等を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）の行為に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。なお、記載のない資格の登録等については考慮しないこととする。
選択肢
- 1金融商品取引業の登録を受けていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の株式の売買の投資判断について助言を行った。
- 2生命保険募集人の登録を受けていないFPが、ライフプラン相談の中で、生命保険の一般的な商品性の違いについて説明した。
- 3司法書士の登録を受けていないFPが、顧客の依頼に基づき、有償で不動産の所有権移転登記の申請手続を代行した。
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正解
2. 生命保険募集人の登録を受けていないFPが、ライフプラン相談の中で、生命保険の一般的な商品性の違いについて説明した。
解説
正解は選択肢2。生命保険募集人の登録を受けていないFPでも、生命保険の一般的な商品性の違いについて説明することは問題ありません。具体的な保険の募集・勧誘にあたらない一般的な説明は許容されます。選択肢1は金融商品取引業の登録なしに投資顧問契約を締結して助言を行うことは金融商品取引法に抵触します。選択肢3は司法書士の登録なしに登記申請手続を代行することは司法書士法に抵触します。