FP技能士2級 一問一答｜金融資産運用 第353問

解説

【正解】適合性の原則は、投資家の知識、経験、財産の状況及び投資目的に照らして不適当な勧誘を行ってはならないとする原則である 【解説】 適合性の原則は、金融商品取引業者が顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当な勧誘を行ってはならないとする原則です。特定投資家（プロの投資家）に対しては適用が緩和されるため、「プロにも同様に適用」とする選択肢は誤りです。違反した場合は行政処分や損害賠償請求の対象となり得るため、契約が有効としても法的責任は免れません。預金商品は金融商品取引法の規制対象外で、適合性の原則は適用されません。 【関連知識】 ■金融商品取引法の主要ルール ・適合性の原則：顧客に応じた勧誘 ・断定的判断の提供の禁止：「必ず儲かる」発言禁止 ・損失補塡の禁止：事後的損失補塡禁止 ・説明義務：重要事項の説明 ■特定投資家 ・プロ（金融機関、上場企業等）：一部規制緩和 ・一般投資家：フルプロテクション ■対象外 ・預金、保険など（別途消費者契約法・金融サービス提供法等）