問題
犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
選択肢
- 1金融機関で口座を開設する際、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認として本人確認書類の提示が必要である
- 2取引時確認が必要なのは200万円以上の取引のみである
- 3取引時確認はインターネット取引には適用されない
- 4取引時確認は銀行のみに義務付けられており、証券会社には適用されない
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正解
1. 金融機関で口座を開設する際、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認として本人確認書類の提示が必要である
解説
犯罪収益移転防止法（犯収法）に基づき、金融機関で口座開設や一定の取引を行う際には、本人確認書類の提示等による取引時確認が必要です。銀行だけでなく証券会社等も対象であり、インターネット取引にも適用されます。