FP技能士3級 一問一答｜金融資産運用 第452問

解説

【正解】対象商品は一定の要件を満たす投資信託等に限定される 【解説】 旧つみたてNISA（2018〜2023年）は、長期・積立・分散投資に適した一定の要件を満たす投資信託・ETFに対象商品が限定されていました。具体的には、手数料が低水準・分配頻度が毎月でない・販売手数料無料（ノーロード）等の要件があり、金融庁の承認を受けたファンドだけが対象でした。「年間投資枠120万円」は誤りで、旧つみたてNISAの枠は40万円です（120万円は旧一般NISAの枠）。「非課税期間5年間」も誤りで、つみたてNISAは最長20年間です。「一括投資も可能」も誤りで、定期的に継続して投資する積立方式に限定されており、一括投資はできませんでした。 【関連知識】 ■旧つみたてNISA（2018〜2023年） ・年間投資枠: 40万円 ・非課税期間: 最長20年間 ・対象商品: 金融庁が認めた長期・積立・分散投資に適した投資信託・ETF ・投資方法: 定期的・継続的な積立投資のみ ・対象者: 日本に居住する20歳以上（後に18歳以上） ■対象商品の主な要件（金融庁の承認） ・公募投資信託・ETF ・販売手数料がゼロ（ノーロード） ・信託報酬が一定水準以下（インデックス型: 国内0.5%以下、海外0.75%以下等） ・分配頻度が毎月でない（年1〜2回が標準） ・ヘッジファンド・テーマ型でない ・運用期間が無期限または20年以上 ・信託期間中の解約制限なし ■つみたてNISAの活用方法 ・全世界株式インデックス、米国株式インデックス、バランス型等 ・ドルコスト平均法による平均取得単価の平準化 ■新NISA（2024年〜）のつみたて投資枠 ・年間120万円（旧つみたてNISAの3倍） ・対象商品は旧つみたてNISAの対象を引継ぎ ・成長投資枠との併用可能 ・非課税期間無期限