FP技能士3級 一問一答｜金融資産運用 第551問

解説

【正解】金融リテラシーとは金融に関する知識・判断力のことで、生活に必要な能力とされている 【解説】 金融リテラシーとは、金融商品の選択・家計管理・生活設計など、金融に関する健全な意思決定を行うために必要な知識・技能・態度の組み合わせのことです。OECDは金融リテラシーを「金融面での個人の幸福を達成するために必要な能力」と定義し、金融庁も「最低限身に付けるべき金融リテラシー」を提示しています。「金融商品の売買技術のことである」は誤りで、トレーディング技術ではなく総合的な金融知識・判断力です。「金融機関の従業員のみに必要」も誤りで、すべての個人に必要な生活能力です。「法律で定められた資格」も誤りで、自発的に身につける能力概念です。 【関連知識】 ■金融リテラシーの4分野（金融庁の整理） ・家計管理: 収入と支出のバランス、貯蓄の習慣 ・生活設計: ライフプランの作成、必要資金の把握 ・金融知識・金融経済事情の理解: 金融商品の特性、経済情勢 ・外部の知見の適切な活用: 専門家への相談、情報の見極め ■主な金融リテラシー項目 ・家計簿の作成と継続 ・緊急時資金の確保（6か月分の生活費等） ・各種保険の理解と必要保障額 ・住宅ローンと不動産購入の判断 ・株式・投資信託・債券等の基本 ・税金（所得税・住民税・相続税等） ・年金制度と老後資金準備 ・金融トラブルの予防（詐欺対策等） ■学校教育での扱い ・2022年度から高校家庭科で資産形成教育が必修化 ・金融経済教育推進機構（J-FLEC）の発足（2024年） ■金融教育の重要性 ・低金利時代の資産形成 ・年金不安と老後の自助努力 ・金融商品の多様化・複雑化 ・SNS等での金融トラブル増加 ■学習のリソース ・金融広報中央委員会（知るぽると） ・日本FP協会の各種講座 ・金融機関のセミナー ・FP資格学習