問題
下記の＜外貨定期預金の条件＞により、為替先物予約をしないで、円貨を外貨に交換して10,000米ドルの外貨定期預金に預け入れた場合について、満期時の外貨ベースの元利合計額を円貨に交換した金額として、正しいものはどれか。なお、税金については考慮しないこととする。 ＜外貨定期預金の条件＞ ・預入期間：1年 ・預入金額：10,000米ドル ・預入時の為替レート（1米ドル）：TTS 151.00円、TTM 150.00円、TTB 149.00円 ・満期時の為替レート（1米ドル）：TTS 153.00円、TTM 152.00円、TTB 151.00円 ・年利率：3.0％（満期一括受取）
選択肢
- 11,525,100円
- 21,555,300円
- 31,565,600円
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正解
2. 1,555,300円
解説
正解は選択肢2。満期時の元利合計（外貨ベース）＝10,000×(1＋0.03)＝10,300米ドル。満期時に外貨を円貨に交換する際はTTB（151.00円）を使用します。円貨での受取金額＝10,300×151.00＝1,555,300円。