FP技能士3級 一問一答｜金融資産運用 第252問

解説

【正解】つみたてNISAの対象商品は一定の要件を満たす公募株式投資信託やETFに限定される 【解説】 つみたてNISAの対象商品は、長期の積立・分散投資に適した一定の要件を満たす公募株式投資信託やETFに限定されています。「個別株式も購入可」は誤りで個別株式は対象外（個別株は成長投資枠で購入可）。「年間投資上限額80万円」は誤りで2024年からの新NISAでつみたて投資枠は年120万円。「売却益に20%の税金」は誤りでNISA口座での売却益・分配金は非課税です。 【関連知識】 ■新NISA（2024年〜）の枠組み ・つみたて投資枠: 年間120万円、長期積立分散投資向き商品（公募株式投信・ETF） ・成長投資枠: 年間240万円、上場株式・投信・REIT等（高レバレッジ・整理銘柄等は除外） ・併用可能、合計360万円/年 ・生涯投資枠: 1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円まで） ・非課税期間: 無期限 ・売却枠の翌年復活: 可 ■つみたて投資枠の対象商品の要件 ・販売手数料ゼロ（ノーロード） ・信託報酬が低水準 ・分配頻度が毎月ではない ・信託契約期間が無期限または20年以上 ・約280本程度の投信が対象 ■従来のNISAとの違い ・一般NISA（年120万・5年）→ 新NISA成長投資枠 ・つみたてNISA（年40万・20年）→ 新NISAつみたて投資枠（年120万円） ・2024年から制度改正で大幅拡充